Osvaldo Arriaga
Eres de las personas que realiza transferencias y tus depósitos o pagos son superiores de $15,000 pesos debes saber que podrías llegar a tener problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Cabe señalar que la dependencia federal señaló que a partir de octubre aquellos contribuyentes que hagan movimientos que superen esa cantidad se harán acreedores a severas multas y consecuencias, especialmente, si las realizan por medio de dos bancos. ¿Cuáles son? A continuación te decimos.
Las transferencias bancarias son un método de pago que es muy utilizado por cuentahabientes y empresas. Miles de trabajadores en México reciben su salario quincenal y mensual mediante transferencia; otros realizan pagos a familiares, amigos o conocidos enviando el dinero de esta manera.
Indiscutiblemente las transferencias bancarias son una gran herramienta que nos ayuda a enviar dinero de una forma fácil y rápida, sin la necesidad de utilizar efectivo, no obstante el SAT está checando meticulosamente este tipo de movimientos bancarios, debido a que debe reconocer la procedencia de dicho dinero.
Por esta razón, las reglas cambiarán en algunos bancos a partir de octubre: dos instituciones bancarias informaron que a partir del siguiente mes todas las transferencias que sean superiores de $15,000 pesos tendrán que ser declaradas ante el SAT, de lo contrario, enfrentarán problemas fiscales, como multas y sanciones.
En estos bancos ya no se podrán realizar transferencias bancarias superiores de $15,000 sin avisar al SAT
Los clientes de BBVA y Banamex tendrán que declarar si hacen o reciben transferencias bancarias mayores de $15,000 pesos o podrían estar expuestos a duras sanciones multas y consecuencias, así lo confirmó el SAT. Esta medida se aplicará desde el 1 de octubre sin excepciones.
El SAT solicita que los contribuyentes tengan a la mano la documentación que valide la procedencia del dinero; además, tanto BBVA como Banamex recomiendan revisar periódicamente sus cuentas bancarias y asegurarse que las transacciones estén correctamente reflejadas en sus declaraciones fiscales.
Cuando los bancos informan sobre depósitos que exceden los 15,000 pesos, el SAT revisa la situación fiscal del contribuyente. En dado caso de determinarse que el monto no fue declarado o no tiene una justificación adecuada, podría imponerse un impuesto del 3% sobre el exceso.
¿Qué sucede con el SAT si hago transferencias bancarias entre cuentas propias?
El SAT también advierte sobre transferencias entre cuentas propias, ya que podría interpretarse como un ingreso no reportado y generar problemas fiscales.
Para no tener multas, es importante explicar a dicha autoridad fiscal que las transferencias entre cuentas propias no son ingresos adicionales. Para ello, puedes presentar los siguientes documentos:
- Número de cheque o reporte de transferencia.
- Estados de cuenta del banco.
- Copia del recibo que indique el origen del monto.
- Papeles de trabajo que respalden los movimientos.
